AMLR · Versicherungen · Stufe 5 von 5

AMLR für Versicherungen: Komplexe Fallprüfung

Komplexe Begünstigten- und Auszahlungskonstellationen nach der AMLR würdigen

Du entwickelst eine begründete Position zu einer schwierigen Versicherungsakte, in der Begünstigung, Abtretung, wirtschaftliche Interessen und unvollständige Nachweise nicht eindeutig zusammenpassen.

🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland

Geplante Schulungszeit: 5 Zeitstunden
Zusatzprüfung: Freiwillig · geplant +60 Minuten
Nach Teilnahme: Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge

Interesse an dieser Schulung Prüfungsoption ansehen

Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.

Branchenbadge · 5 Sterne kennzeichnen die Lernstufe. Dieses Beispielbild ist kein personenbezogener Nachweis und bestätigt keine bestandene Prüfung.

Passt diese Stufe zu dir?

Für wen ist die Schulung gedacht?

Erfahrene Compliance-Spezialisten, Geldwäschebeauftragte und Fachverantwortliche für anspruchsvolle Leistungs- und Vertragsfälle.

Was solltest du mitbringen?

Vertiefte Kenntnisse der Versicherungsprüfung und Erfahrung mit vollständigen Fallakten; Kenntnisse entsprechend Stufe 4 empfohlen.

Dein konkreter Mehrwert

Du trainierst die fachliche Beurteilung unter widersprüchlichen Informationen und zeitlichem Auszahlungsdruck. Das stärkt deine Fähigkeit, offene Tatsachenfragen, rechtliche Einordnung und mögliche Handlungswege auseinanderzuhalten und nachvollziehbar zu vertreten.

Komplexe Fallprüfung · Widersprüchliche Nachweise und grenzüberschreitende Bezüge

Das bearbeitest du in dieser Schulung.

Ansprüche, Rollen und Einflussmöglichkeiten auseinanderhalten
Du rekonstruierst eine Police mit mehreren Änderungen und grenzüberschreitenden Bezügen. Versicherungsnehmer, Begünstigter, Abtretungsempfänger und wirtschaftlich beteiligte Personen werden getrennt erfasst. Unterschiedliche Dokumente werden nach Inhalt, Herkunft und zeitlicher Reihenfolge gewichtet, ohne ihren Beweiswert vorwegzunehmen.
Besondere Prüfungsfragen zusammenführen
Du untersuchst die einschlägigen AMLR-Vorschriften zu Begünstigten, PEP-Konstellationen, erhöhten Risiken und nicht erfüllbaren Sorgfaltsmaßnahmen. Den künftigen Maßstab vergleichst du ausdrücklich mit dem deutschen Ausgangsstand. Jede angenommene Ausnahme oder zusätzliche Maßnahme benötigt eine konkrete Begründung.
Eine belastbare Entscheidungsvorlage formulieren
Du stellst mehrere Handlungsoptionen gegenüber und benennst die jeweils entscheidenden Tatsachen. Mögliche Meldefragen und Grenzen der Informationsweitergabe werden gesondert betrachtet. Passende amtliche Rechtsprechung wird auf ihren tatsächlichen Gegenstand und ihre Übertragbarkeit geprüft, soweit verfügbar.

Deine Lernziele

Begünstigung und wirtschaftliche Interessen differenziert darstellen.
Widersprüchliche Dokumente ohne vorschnelle Festlegung würdigen.
Besondere Prüfanforderungen quellenbezogen verknüpfen.
Eine Entscheidung mit Gegenargumenten und offenem Klärungsbedarf begründen.

Vom Wissen zur begründeten Falllösung.

Fiktiver Übungsfall · Versicherungen

Abgetretene Police und ungeklärte Begünstigung

Eine Police wurde mehrfach geändert und teilweise abgetreten. Zur vorgesehenen Auszahlung liegen widersprüchliche Unterlagen über den Begünstigten vor; eine beteiligte Person hat einen Auslandsbezug und einen möglichen PEP-Status. Du prüfst die konkurrierenden Erklärungen und entwickelst eine begründete Entscheidungsvorlage.

Im Mittelpunkt: Begünstigung, Dokumentenwidersprüche und methodische Abwägung.

Deine Übung

Erstelle einen Abwägungsvermerk und erläutere, welche zusätzliche Information deine Position verändern könnte. Im Fachgespräch vertrittst du zunächst deine Lösung und setzt dich anschließend mit einer plausiblen Gegenposition auseinander.

Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis

Eine differenzierte Entscheidungsvorlage mit Quellen, Tatsachenalternativen, Gegenargumenten und konkretem weiteren Prüfbedarf.

Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag

Du kannst schwierige Auszahlungsfragen strukturierter zwischen Leistung, Rechtsabteilung und Compliance besprechen. Die Methode hilft, fachliche Unsicherheit sichtbar zu halten und gezielt zu bearbeiten, ohne eine eindeutige Antwort nur vorzutäuschen.

Geplant: 5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.

Die geplante reine Schulungszeit beträgt 300 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.

Wissen & Einordnung: 60 Minuten
Übung & Anwendung: 210 Minuten
Auswertung & Transfer: 30 Minuten

Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 60 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 6 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.

Freiwillige Zusatzoption · geplant +60 Minuten

Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.

Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.

Prüfungsformat

Optionale Leistungsprüfung: Komplexe Fallwürdigung und fachliche Verteidigung.

Deine Prüfungsaufgabe

Begründe deine bevorzugte Vorgehensweise und die stärkste Alternative. In der Auswertung werden die Aussagekraft deiner Quellen, die Behandlung widersprüchlicher Tatsachen und die Nachvollziehbarkeit der nächsten Schritte besprochen.

Darauf kommt es bei der Bewertung an

Rollen und Rechtsfragen getrennt
Gegenargumente sorgfältig gewürdigt
Quellen und Klärungsbedarf transparent

Dokumentation der Prüfungsleistung

Die absolvierte Schulung wird durch Teilnahmezertifikat und Teilnahmebadge der Stufe 5 bestätigt. Ein zusätzlicher Prüfungsnachweis setzt das Bestehen der freiwilligen Leistungsprüfung voraus.

Schulung mit Zusatzprüfung anfragen

Teilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.

Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.

Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →

Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe

Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.

Interesse an AMLR für Versicherungen: Komplexe Fallprüfung?

Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.

Schulungsanfrage vorbereiten

Reihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.

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