GwG · Versicherungen · Stufe 5 von 5
GwG für Versicherungen: Komplexe Fallprüfung
Komplexe Fallprüfung: Mehrdeutige Vertrags- und Zahlungsstrukturen würdigen
Du würdigst einen komplexen Fall aus dem Lebens- oder Kapitalisierungsgeschäft mit mehreren Beteiligten, wechselnden Bezugsrechten und widersprüchlichen wirtschaftlichen Erklärungen. Die rechtliche Prüfung verbindet den genauen Vertragsverlauf mit den jeweiligen GwG- und VAG-Anknüpfungspunkten.
🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland
- Geplante Schulungszeit
- 5 Zeitstunden
- Zusatzprüfung
- Freiwillig · geplant +60 Minuten
- Nach Teilnahme
- Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge
Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.
Passt diese Stufe zu dir?
Für wen ist die Schulung gedacht?
Für erfahrene Compliance-Fachleute, Geldwäschebeauftragte und Verantwortliche für komplexe Vertrags- und Auszahlungsfälle.
Was solltest du mitbringen?
Vertiefte Kenntnisse und Erfahrung mit vollständigen Versicherungsakten; Praxisstufe oder vergleichbarer Kenntnisstand.
Dein konkreter Mehrwert
Du lernst, anspruchsvolle Konstellationen auf entscheidungserhebliche Fragen zu verdichten. Deine Stellungnahme zeigt, welche Erklärung durch Unterlagen gestützt wird, welche Gegenargumente bestehen und welche zusätzliche Klärung eine andere Bewertung ermöglichen könnte.
Bezugsrechte, Drittzahlungen und konkurrierende Erklärungen abwägen
Das bearbeitest du in dieser Schulung.
Rollen, Rechte und Zahlungsbeziehungen analysieren
Du bildest eine anspruchsvolle Vertragsgestaltung mit juristischen Personen, abweichenden Zahlern und geänderten Ansprüchen ab. Dabei hältst du den zeitlichen Verlauf fest und prüfst, welche Rolle und welcher rechtliche Anknüpfungspunkt für die jeweilige Frage entscheidend sind.
Erklärungen und Quellen kritisch vergleichen
Du stellst familiäre und wirtschaftliche Erklärungen den vorhandenen Nachweisen gegenüber. Originalnormen, geeignete amtliche Hinweise und verfügbare Rechtsprechung werden auf ihren Bezug zu Produkt, Vertragsrolle und Zeitpunkt untersucht; eine bloße Ähnlichkeit ersetzt keine begründete Übertragung.
Eine differenzierte Gesamtwürdigung entwickeln
Du formulierst zwei mögliche Bewertungen und erläuterst ihre stärksten Argumente sowie Grenzen. Die abschließende Stellungnahme verbindet Vertragsverständnis, Quellenprüfung und offene Meldefragen mit einem konkreten Vorschlag für die weitere fachliche Bearbeitung und die erforderliche interne Abstimmung.
Deine Lernziele
- Komplexe Vertragsrollen und Rechte mit Zeitbezug darstellen.
- Wirtschaftliche Erklärungen anhand geeigneter Unterlagen gewichten.
- Rechtliche Quellen nach Produkt- und Sachverhaltsbezug prüfen.
- Eine begrenzte Gesamtposition mit Gegenargumenten begründen.
Vom Wissen zur begründeten Falllösung.
Fiktiver Übungsfall · Versicherungen
Gesellschaft, Familienangehörige und wechselnde Ansprüche
Eine Gesellschaft zahlt Beiträge für einen Lebensversicherungsvertrag, dessen Bezugsrechte im Verlauf verändert werden. Als Hintergrund werden familiäre und wirtschaftliche Gründe genannt; Unterlagen belegen diese nur teilweise. Prüfe Rollen, Rechte und Zahlungsbeziehungen und entwickle eine begründete Gesamtwürdigung mit Gegenargumenten.
Im Mittelpunkt: Mehrdeutige Versicherungsstrukturen anhand von Vertrag, Nachweisen und passenden Quellen würdigen.
Deine Übung
Du verfasst eine Fallwürdigung und überarbeitest sie nach einer Gegenposition aus der Vertragsbearbeitung. Eine neue Unterlage zeigt, welche Annahme überprüft und welche Einschätzung neu begründet werden muss.
Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis
Eine quellenbezogene Gesamtwürdigung mit Rollenübersicht, gewerteten Nachweisen, Gegenposition und präzisem weiterem Klärungsbedarf. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein als Teilnahme gekennzeichnetes Zertifikat und den Teilnahmebadge deiner Branche und Stufe.
Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag
Du trainierst die fachliche Diskussion besonders anspruchsvoller Versicherungsfälle. Die Methode unterstützt eine transparente Abstimmung, bei der legitime Gestaltungsmöglichkeiten ebenso sichtbar bleiben wie ungeklärte oder widersprüchliche Informationen.
Geplant: 5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.
Die geplante reine Schulungszeit beträgt 300 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.
- Wissen & Einordnung
- 60 Minuten
- Übung & Anwendung
- 210 Minuten
- Auswertung & Transfer
- 30 Minuten
Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 60 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 6 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.
Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.
Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.
Prüfungsformat
Optionale Prüfung: Schriftliche Würdigung eines neuen Vertragsfalls
Deine Prüfungsaufgabe
Du entwickelst zwei begründete Positionen und erläuterst, welche weiteren Tatsachen oder Quellen für die abschließende Einordnung erforderlich wären.
Darauf kommt es bei der Bewertung an
- Vertragsrollen und Zeitbezug präzise analysiert
- Nachweise und Gegenargumente nachvollziehbar gewichtet
- Quellenbezug und Grenzen der Schlussfolgerung deutlich
Dokumentation der Prüfungsleistung
Nach bestandener optionaler Prüfung erhältst du einen gesondert als Prüfungsnachweis gekennzeichneten Erfolgsnachweis für diese Stufe.
Schulung mit Zusatzprüfung anfragenTeilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.
Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.
Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe
Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.
- GwG – Verpflichtete: Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler – § 2 Abs. 1 Nr. 7 und 8 GwG
- GwG – Wirtschaftlich Berechtigter – § 3 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Verstärkte Sorgfaltspflichten – § 15 Abs. 1 bis 6 GwG
- GwG – Meldepflicht von Verpflichteten – § 43 Abs. 1 und 2 GwG
- GwG – Verbot der Informationsweitergabe – § 47 Abs. 1, 2, 4 und 5 GwG
- VAG – Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf den Bezugsberechtigten – § 54 Abs. 1 bis 3 VAG
- VAG – Verstärkte Sorgfaltspflichten – § 55 VAG
Interesse an GwG für Versicherungen: Komplexe Fallprüfung?
Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.
Schulungsanfrage vorbereitenReihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.