GwG per le banche: introduzione
Tempo di formazione previsto 3 ore Prova supplementare Volontario · Progettata +30 minuti Dopo la partecipazione Certificato di partecipazione e partecipazione Badge
Questo gradino ti sta bene?
A chi serve l'addestramento?
Cosa dovevi portare?
Il tuo valore aggiunto
Questo è ciò che stai facendo in questo addestramento.
Cliente, rappresentante e beneficiario economico Stai modificando una richiesta di apertura fittizia e stai distinguendo i ruoli coinvolti. La raccolta e la verifica delle informazioni sull'identità sono spiegate sulla base di documenti selezionati; le informazioni mancanti sono tenute visibili e assegnate alla fase successiva appropriata. Costruire un profilo di cliente comprensibile Stai registrando il modello aziendale, lo scopo del conto e i pagamenti previsti. L'esercizio mostra come creare un profilo di partenza comprensibile e quali informazioni sono particolarmente utili per un confronto successivo con l'andamento reale dell'attività. Registrare le istruzioni di pagamento Stai confrontando i primi movimenti del conto con il profilo del cliente. Una deviazione notevole è descritta e classificata come un'istanza di indagine interna; la documentazione, la competenza e le basi di una possibile verifica della segnalazione sono dichiarate senza considerare una nota come un risultato fisso.
I tuoi obiettivi
Assegnare i ruoli dei clienti e i documenti di identificazione in modo comprensibile. Descrivere lo scopo e l'andamento previsto di un conto. Confrontare i pagamenti effettivi con il profilo di partenza. Divulgazione interna di informazioni non chiarite con riferimento alla fonte.
Dalla conoscenza alla risoluzione dei casi.
Conto aziendale in attesa di pagamento
Il tuo esercizio
Il tuo risultato e la tua partecipazione
Il rapporto con il tuo lavoro quotidiano
Programmato: 3 ore di formazione.
Conoscenza 75 minuti Esercizio & Applicazione 90 minuti Valutazione e trasferimento 15 minuti
Decidi di fare un altro esame.
Formato della prova
Il tuo compito di esame
Ciò è importante per la valutazione
I ruoli dei clienti e le fonti di informazione Differenziato e oggettivo Ulteriore passo giustificato
Documentazione delle prestazioni
La partecipazione e la prestazione dell'audit restano evidenti.
Basi giuridiche e fonti tecniche per questa fase
- GwG – Verpflichtete: Kreditinstitute – § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG
- GwG – Interne Sicherungsmaßnahmen – § 6 Abs. 1 und 2, insbesondere Abs. 2 Nr. 1 und 6 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Identifizierung; Erhebung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 11 Abs. 1, 3 bis 6 GwG
- GwG – Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 12 Abs. 1, 2 und 4 GwG
- GwG – Verfahren zur Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 13 Abs. 1 GwG
- KWG – Interne Sicherungsmaßnahmen bei Instituten – § 25h Abs. 1 bis 3 KWG, insbesondere Abs. 2 Satz 1 und Abs. 3 Sätze 1 und 2