GwG voor banken: inleiding
Geplande opleidingsperiode 3 uur Aanvullende test Vrijwillig · gepland +30 minuten Na deelname Deelnemingscertificaat en deelneming Badge
Past dit niveau bij jou?
Voor wie is de opleiding bedoeld?
Wat moest je meenemen?
Uw concrete toegevoegde waarde
Dat is wat je doet in deze opleiding.
Klant, vertegenwoordiger en economisch rechthebbende Je werkt aan een fictief verzoek tot opening van de rekening en verdeelt de rollen. De verzameling en verificatie van de identiteitsgegevens worden aan de hand van geselecteerde documenten toegelicht; ontbrekende gegevens worden zichtbaar gehouden en in de volgende fase opgenomen. Een begrijpelijk klantenprofiel opbouwen Je registreert het bedrijfsmodel, het doel van de rekeningverbinding en de verwachte betalingen. De oefening laat zien hoe een begrijpelijk uitgangsprofiel kan worden opgesteld en welke informatie bijzonder nuttig is voor een latere vergelijking met het feitelijke verloop van het bedrijf. Aanwijzingen uit het betalingsverkeer Je vergelijkt de eerste bankbewegingen met het klantenprofiel. Een opvallende afwijking wordt beschreven en intern ingedeeld; documentatie, verantwoordelijkheid en basis voor een eventuele rapportagecontrole worden uitgelegd zonder al een aanwijzing als een vaststaand resultaat te beschouwen.
Jouw leerdoelen
Klantenrollen en identificatiedocumenten op begrijpelijke wijze toe te wijzen. Beschrijving van het doel en de verwachte voortgang van een rekeningverbinding. Vergelijk de werkelijke betalingen met het uitgangsprofiel. Onverklaarde aanwijzingen intern doorgeven met verwijzing naar de bron.
Van kennis tot gerechtvaardigde oplossing.
Bedrijfsrekening met onverwachte ontvangst van betalingen
Je oefening
Het resultaat en het bewijs van deelname
Het verband met je werkdag
Gepland: 3 uur training met ruimte voor gebruik.
Kennis 75 minuten Oefening & toepassing 90 minuten Evaluatie en overdracht 15 minuten
Je beslist of je nog een examen moet afleggen.
Testformaat
Jouw taak
Dit is van belang bij de evaluatie.
Klantrollen en informatiebronnen correct toegewezen Verschil concreet en feitelijk Verdere stap begrijpelijk
Documentatie van de testprestaties
Deelname en examenprestaties blijven zichtbaar.
Rechtsgronden en gespecialiseerde bronnen voor deze fase
- GwG – Verpflichtete: Kreditinstitute – § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG
- GwG – Interne Sicherungsmaßnahmen – § 6 Abs. 1 und 2, insbesondere Abs. 2 Nr. 1 und 6 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Identifizierung; Erhebung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 11 Abs. 1, 3 bis 6 GwG
- GwG – Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 12 Abs. 1, 2 und 4 GwG
- GwG – Verfahren zur Überprüfung von Angaben zum Zweck der Identifizierung – § 13 Abs. 1 GwG
- KWG – Interne Sicherungsmaßnahmen bei Instituten – § 25h Abs. 1 bis 3 KWG, insbesondere Abs. 2 Satz 1 und Abs. 3 Sätze 1 und 2