GwG · Banken · Stufe 2 von 5
GwG für Banken: Fortgeschrittene
Fortgeschrittene: Transaktionshinweise und Kundenprofil prüfen
Du analysierst mehrere zusammenhängende Kontobewegungen und vergleichst sie mit Geschäftsmodell, Beteiligten und verfügbaren Belegen. Dabei lernst du, einen Hinweis aus der Überwachung in konkrete Untersuchungsfragen zu übersetzen und Erklärungen anhand ihrer Nachweise zu prüfen.
🇩🇪 Schulungsangebot für Deutschland
- Geplante Schulungszeit
- 3,5 Zeitstunden
- Zusatzprüfung
- Freiwillig · geplant +30 Minuten
- Nach Teilnahme
- Teilnahmezertifikat & Teilnahmebadge
Unverbindliche Anfrage an Timo Winkelbach. Die Zusatzprüfung wählst du nur auf Wunsch hinzu.
Passt diese Stufe zu dir?
Für wen ist die Schulung gedacht?
Für Mitarbeiter in Kundenbetreuung, Transaktionsüberwachung und Compliance mit ersten Erfahrungen in der Fallbearbeitung.
Was solltest du mitbringen?
Kenntnisse zu Kundenaufnahme und laufender Überwachung; Einführung oder vergleichbarer Kenntnisstand.
Dein konkreter Mehrwert
Du kannst eine Zahlung nicht nur als ungewöhnlich kennzeichnen, sondern den konkreten Klärungsbedarf benennen. Das erleichtert Rückfragen zwischen Vertrieb, Kundenbetreuung und Prüfteam sowie die nachvollziehbare Fortführung eines Untersuchungsvorgangs.
Zahlungszusammenhänge untersuchen und Ergebnisse dokumentieren
Das bearbeitest du in dieser Schulung.
Zahlungsmuster im Kundenkontext lesen
Du betrachtest eine Folge von Ein- und Ausgängen gemeinsam mit dem dokumentierten Geschäftsmodell. Zahlungszweck, zeitlicher Zusammenhang und beteiligte Unternehmen werden beschrieben, bevor du mögliche Erklärungen und den verbleibenden Informationsbedarf voneinander abgrenzt.
Nachweise und Kundenerklärungen prüfen
Du vergleichst Rechnungen, Lieferangaben und eine Kundenantwort mit den Kontobewegungen. Dabei untersuchst du, welche Aussage tatsächlich belegt ist, welche Unterlage einen anderen Vorgang betrifft und welche Rückfrage die entscheidende Informationslücke schließen könnte.
Untersuchung und Risikoeinordnung verbinden
Du bearbeitest ausgewählte Voraussetzungen der §§ 14 und 15 GwG und ordnest ihnen die Fallinformationen zu. Im Ergebnisvermerk dokumentierst du Untersuchung, Erklärung und verbleibende Fragen einschließlich der Auswirkungen auf die weitere laufende Überwachung.
Deine Lernziele
- Zusammenhängende Zahlungen anhand des Kundenprofils untersuchen.
- Erklärungen mit passenden Transaktionsbelegen abgleichen.
- Risikoannahmen und konkrete Informationen nachvollziehbar verbinden.
- Untersuchungsergebnisse für die laufende Überwachung dokumentieren.
Vom Wissen zur begründeten Falllösung.
Fiktiver Übungsfall · Banken
Regionaler Handel und grenzüberschreitende Zahlungen
Ein Firmenkunde beschreibt einen regionalen Handel, erhält jedoch Zahlungen aus mehreren Ländern und leitet Teile davon weiter. Rechnungen erläutern nur einzelne Vorgänge. Untersuche den Zusammenhang und benenne, welche Erklärung belegt ist und welche Angaben für eine weitere Einordnung fehlen.
Im Mittelpunkt: Transaktionsmuster mit Geschäftsmodell, Belegen und Kundenantworten abgleichen.
Deine Übung
Du analysierst einen fiktiven Kontoauszug mit ergänzenden Rechnungen und erstellst eine priorisierte Rückfrageliste. Danach bewertest du eine neue Antwort anhand ihrer tatsächlichen Belegwirkung.
Dein Arbeitsergebnis und Teilnahmenachweis
Ein dokumentierter Untersuchungsvorgang mit Zahlungsübersicht, Belegvergleich und begründetem weiteren Bearbeitungsbedarf. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein als Teilnahme gekennzeichnetes Zertifikat und den Teilnahmebadge deiner Branche und Stufe.
Der Bezug zu deinem Arbeitsalltag
Du trainierst die Bearbeitung von Überwachungshinweisen im Zusammenhang mit der Kundenbeziehung. Die Methode hilft, unnötig allgemeine Rückfragen zu vermeiden und die Grundlage jeder Bewertung für andere Bearbeiter erkennbar zu machen.
Geplant: 3,5 Zeitstunden Schulung. Mit Raum für die Anwendung.
Die geplante reine Schulungszeit beträgt 210 Minuten. Sie umfasst Wissensvermittlung, Anwendung am Übungsfall und gemeinsame Auswertung. Pausen kommen hinzu. Die Angaben sind Planungswerte; den konkreten Ablauf stimmen wir vor der Schulung ab.
- Wissen & Einordnung
- 90 Minuten
- Übung & Anwendung
- 105 Minuten
- Auswertung & Transfer
- 15 Minuten
Wenn du die freiwillige Zusatzprüfung wählst, kommen 30 Minuten hinzu. Die geplante Gesamtzeit mit Prüfung beträgt dann 4 Zeitstunden, zuzüglich Pausen.
Du entscheidest, ob du zusätzlich eine Prüfung ablegst.
Die Schulung ist auch ohne zusätzliche Abschlussprüfung möglich. Nach absolvierter Schulung erhältst du ein Teilnahmezertifikat und einen Teilnahmebadge. Ein Nachweis über eine bestandene Prüfung setzt die erfolgreiche Teilnahme an der freiwilligen Zusatzprüfung voraus.
Prüfungsformat
Optionale Prüfung: Neuer Überwachungshinweis mit Unterlagen
Deine Prüfungsaufgabe
Du untersuchst einen eigenständigen Zahlungssachverhalt und verfasst einen begründeten Ergebnisvermerk einschließlich passender Rückfragen.
Darauf kommt es bei der Bewertung an
- Zahlungen und Kundenkontext gemeinsam untersucht
- Belege in ihrer Aussagekraft gewürdigt
- Ergebnis und weitere Überwachung nachvollziehbar begründet
Dokumentation der Prüfungsleistung
Nach bestandener optionaler Prüfung erhältst du einen gesondert als Prüfungsnachweis gekennzeichneten Erfolgsnachweis für diese Stufe.
Schulung mit Zusatzprüfung anfragenTeilnahme und Prüfungsleistung bleiben erkennbar.
Der persönliche Nachweis benennt ausdrücklich, ob die Teilnahme oder eine bestandene freiwillige Zusatzprüfung bestätigt wird. Die Badge-Grafik zeigt die Branche und Lernstufe; sie ist für sich allein kein Leistungsnachweis.
Informationen zur Zertifikat- und Badge-Prüfung →Rechtsgrundlagen und Fachquellen zu dieser Stufe
Die Schulung arbeitet mit den folgenden Quellen. Sie helfen dabei, die Entscheidungen im Übungsfall anhand der jeweils einschlägigen Regelung zu begründen.
- GwG – Verpflichtete: Kreditinstitute – § 2 Abs. 1 Nr. 1 GwG
- GwG – Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflicht – § 8 Abs. 1 bis 4 GwG
- GwG – Allgemeine Sorgfaltspflichten – § 10 Abs. 1 bis 3a und 9 GwG; laufende Überwachung: Abs. 1 Nr. 5
- GwG – Vereinfachte Sorgfaltspflichten – § 14 Abs. 1 und 2 GwG
- GwG – Verstärkte Sorgfaltspflichten – § 15 Abs. 1 bis 6 GwG
- KWG – Interne Sicherungsmaßnahmen bei Instituten – § 25h Abs. 1 bis 3 KWG, insbesondere Abs. 2 Satz 1 und Abs. 3 Sätze 1 und 2
Interesse an GwG für Banken: Fortgeschrittene?
Dein Ansprechpartner für die Schulungsanfrage ist Timo Winkelbach. Du erreichst ihn per E-Mail an info@eu-aml.com oder über das vorausgefüllte Anfrageformular.
Schulungsanfrage vorbereitenReihe, Branche und Stufe werden übernommen. Die Anfrage ist unverbindlich.